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3 pilares, primas, tabla, beneficios en vida
Por qué IUL, cubos de impuestos, comparación fiscal
Pasos para designar beneficiario bancario
Planificación patrimonial
Qué revisamos juntos cada año
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RESUMEN DE PÓLIZA · CONFIDENCIAL
Este documento resume tu plan y tus números. Esta estrategia no solo actúa como escudo financiero ante imprevistos — es un vehículo de crecimiento patrimonial y estrategia fiscal inteligente. Una herramienta poderosa para quienes buscan solidez, crecimiento y legado.
Una de las grandes ventajas del IUL es que puedes ajustar cuánto aportas. Tienes tres rangos posibles según tu situación.
Una póliza que funciona como estrategia de retiro libre de impuestos. Participas de las ganancias del mercado sin arriesgar tu capital.
Proyección a tasa ilustrada 6.81% (NAIC — conservadora). El promedio histórico del S&P 500 con cap 11% ha sido 7.29% a 20 años.
| Edad | Total Pagado | Cash Value | Ben. Muerte |
|---|
* Proyecciones ilustrativas. No garantizadas. Pueden ser mayores dependiendo del rendimiento del S&P 500.
Si te da Alzheimer, un infarto, cáncer, o necesitas cuidados — puedes acceder al dinero mientras estás vivo/a. Sin costo adicional.
El cash value de tu IUL no genera impuestos al retirar (IRC §7702). Los retiros se estructuran como préstamos de póliza — $0 al IRS.
Impuestos al retirar
Cero al IRS
30% pagarías al retirar
sobre tu capital a los 65
Libre — pero tope
$7,000/año
Contribuye al 401K solo hasta el match de tu empleador. El resto — ponlo en el IUL. Creas ingresos que el IRS nunca puede tocar y proteges el 85% de tu Seguro Social de ser gravado.
Para una jubilación libre de impuestos, necesitas distribuir correctamente en estos 3 cubos. El error más común: todo en el cubo equivocado.
POD = Payable on Death. Es gratis, toma 10 minutos, y evita que tu familia espere meses en corte. Es lo mínimo que debes hacer hoy.
Lleva tu identificación válida (pasaporte, licencia o ID estatal).
Dile al representante: "Quiero agregar un beneficiario POD a mi cuenta."
Nombre completo, fecha de nacimiento, número de Seguro Social y relación. Puedes designar más de uno con porcentajes.
Pide una copia firmada. Repite para cada cuenta bancaria que tengas.
Divorcio, nuevo hijo, fallecimiento — sin actualizar, el dinero podría ir a la persona equivocada.
El POD solo funciona para cuentas bancarias. No protege tu casa, propiedades ni otras inversiones. Es el mínimo que debes hacer.
Ya tienes tu póliza aprobada. El siguiente paso natural es proteger todo tu patrimonio — no solo las cuentas del banco.
Tu casa, cuentas, inversiones, vehículos — todo pasa directamente a tus seres queridos sin corte ni abogados.
Sin Trust, tu familia puede esperar 6–18 meses en corte. Con Trust: directo, en días. Sin juez, sin gastos.
El testamento se hace público. El Trust es privado. Nadie sabe lo que tienes ni a quién se lo dejas.
Gregorio Navarro te invitó a crear tu plan patrimonial. Más de 750,000 americanos ya confían en esta plataforma.
Paso a paso, desde tu casa, a tu ritmo.
Documentos específicos para cada estado.
Ayuda en cada paso, con soporte de abogado.
Encriptación de nivel bancario.
Revisa tu correo — te llegó una invitación personal de Gregorio Navarro para crear tu plan patrimonial con Trust & Will. El enlace incluye tu 10% de descuento por ser mi cliente.
Una póliza IUL no es "comprar y olvidar". Cada año nos reuniremos para asegurarnos de que tu plan sigue alineado con tu vida y tus metas.
Recibirás un recordatorio cada año en la fecha de aniversario de tu póliza. Un plan sin revisión pierde su potencial.